Штраф до миллиона рублей за простой перевод на карту? Это не шутка, а реальное наказание за незаконные денежные операции. Именно так классифицируют деятельность дропперов – людей, которые участвуют в мошеннических схемах. Проблема в том, что не всегда люди становятся ими по своей воле.
Дропперы или дропы (от англ. drop – «сбрасывать») – это люди, на чьи банковские счета или карты переводят деньги, полученные преступным путём. Они могут действовать осознанно или стать инструментом мошенников.
- В первом случае человек намеренно передаёт свои банковские реквизиты злоумышленникам, обычно за вознаграждение. Он может участвовать в преступной схеме, помогая обналичивать или переводить деньги и маскируя следы незаконных операций.
- Во втором – дроппером можно стать случайно. Например, если человек потерял доступ к своей банковской карте, передал её третьим лицам или открыл счёт по просьбе неизвестных лиц.
Правоохранительные органы отслеживают такие транзакции, и, даже если человек не знал о преступных схемах, он может стать фигурантом уголовного дела.
В каких схемах может участвовать дроппер
Наверняка вам или вашим знакомым хотя бы раз звонили с неизвестного номера и представлялись сотрудником банка или правоохранительных органов. Обычно повод для разговора тревожный: «Вас вызывают по делу о хищении средств» или «С вашего счёта пытаются украсть деньги». И второе, как правило, правда. Только крадёт тот, кто звонит.
Дропперы могут нести уголовную ответственность по нескольким статьям Уголовного кодекса (187, 172.2 и 174). По ним предусмотрено наказание: штрафы от 100 тыс. до 1 млн рублей и лишение свободы до семи лет. В прошлом году МВД России разработало законопроект, направленный на введение специальной статьи в УК РФ, предусматривающей ответственность непосредственно за действия дропперов.
Популярные в России мошеннические схемы с участием дропперов:
1. Финансовые пирамиды и псевдоинвестиции
Мошенники создают фиктивные инвестиционные проекты или финансовые пирамиды, обещая высокую доходность. Для сбора средств они используют счета дропперов, на которые поступают деньги от обманутых вкладчиков. После дроп переводит эти средства организаторам схемы, получая комиссию.
2. Мошенничество с онлайн-покупками
Злоумышленники создают фальшивые интернет-магазины или размещают объявления о продаже несуществующих товаров на популярных платформах. Покупатели переводят деньги на счёт дропперов – товар никто не отправляет, магазин исчезает.
3. Телефонные мошенничества
Мошенники звонят жертвам, представляясь сотрудниками банков или правоохранительных органов, и убеждают перевести деньги на «безопасные» счета для защиты средств. Эти «безопасные» счета принадлежат дропперам, которые затем обналичивают или переводят деньги мошенникам.
4. Мошенничество с трудоустройством
Мошенники размещают вакансии, предлагая соискателям открыть банковские счета или предоставить существующие для «деловых целей». Новые «сотрудники», ничего не подозревая, становятся дропперами, через счета которых проходят незаконные транзакции.
В 2024 году количество дропперов в России достигло 2 млн человек. Это на 50 % больше, чем в 2023-м. Около 60% – молодые люди до 24 лет, чаще из регионов с уровнем доходов ниже «нормы».
Как не стать дроппером случайно
Ко всему, что касается финансов, важно относиться с большой осторожностью – лучше усомниться, проверить, позвонить в банк и только потом – принять решение. Схемы, по которым людей привлекают в мошеннические операции без их ведома, отличаются от тех, что мы описали в разделе выше. Например:
- Вы получаете ошибочный перевод, после вам звонит неизвестный и просит вернуть деньги. А в качестве благодарности – оставляет часть денег.
- Прохожий на улице просит снять деньги: по легенде у него нет карты, но ему очень нужны наличные. Вы сообщаете реквизиты и становитесь соучастником.
- В схемы затягивают даже детей – на популярных игровых платформах они обещают разные «артефакты» для игры в обмен на реквизиты.
Как и любые мошеннические схемы, способы привлечь дропперов совершенствуются. Поэтому важно соблюдать меры безопасности:
1. Никому не передавайте свои банковские данные: PIN-коды, CVV, логины и пароли от онлайн-банка – даже «сотрудникам банка».
2. Не оформляйте банковские карты или счета по просьбе третьих лиц, даже если предлагают вознаграждение.
3. Не соглашайтесь на «лёгкие деньги» – работу, связанную с финансовыми операциями. Например, вакансии вроде «переводы за комиссию», «помощь бизнесу» или «личный финансовый помощник».
4. Контролируйте свои банковские счета: если неожиданно вы получили деньги от неизвестных людей – не переводите их дальше. Проверяйте выписки по счетам, чтобы убедиться, что ваш счёт не используется мошенниками.
5. Не давайте доступ к своим документам: сканам паспорта, ИНН, СНИЛС. Если ваш паспорт или карта утеряны, срочно заблокируйте счёт и обратитесь в банк.
И главное, если вы подозреваете, что вас пытаются втянуть в мошенническую схему, – не выполняйте никакие финансовые операции, свяжитесь с банком и сообщите в полицию о возможном правонарушении.
